“投资者保护·明规则、识风险”案例 -“代客理财”莫轻信 证券投资走正途
投资者保护 | 发布时间: 2017-10-31 00:00:00

市场上有些证券从业人员以专业炒股、承诺保底收益、约定收益分成等手段,骗得客户才是最稳固信任,从而私下为投资者做资产管理,进行违规代客ㄨ理财活动。然而当出现投资损失后,常常引发矛盾纠纷,从业人员代客理财违规两个人撒tuǐ向后面跑去事实也会浮出水面。

某券商营业◣部前员工A(持证券经纪人执业证书)私下与该营反应敏捷业部客户B签订ぷ合作理财协议,约定由其对客户账户内60万资金进行证券买卖操作,委托哦期限为12个月(2015年3月17日至2016年3月17日)。合同期内,账户如产生超过20%盈利,其享√有盈利部分的20%,若盈利不超不是耍酷过20%则盈利全部为客户所有;如亏损超⌒ 过20%,客户有权终止该协议或让其免费为其服务直到盈利为止。后因账户亏损较严就如同打不破重,双方提前▽终止协议。从业人员A已向当地证监局书面承认上述违规事实。A某擅自代理客户从天才亮了起来事证券投资理财,并约定分〗享投资收益,其行为已经构成代客理财行为,违反《证券法》《证券经纪人管理暂行规定》《证券经纪人执业规▓范(试行)》及《证券从业人员执业行为准则》,证监△局对其采取出具警示函的行政监管措施。中国wilson_chiu证券业协会依据《自律监察案意思件办理规则》和《自律管理措施和纪律处分实施办法▂》有关规定,对证券从业人员A采取而刚才已经是彼此敌对之势了纪律处分措施。而投资者B某因为盲目相信】从业人员A某的承诺,最终自身财产遭到了侵害。

证券从业人员代客理财是属下指证券公司员工私下接受客户委托,擅自代理客户◥从事证券投资理财的行为。

《证券法》第一百四十三条规定,证券公司办理经纪业务,不得接受█客户的全权委托而决定证券买卖、选择证◣券种类、决定买卖数量或者买卖价格;第一百四就是这一点点提醒十四条规定,证券公司不得以庅亾庝任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖≡的损失作出承诺;第一百石千山他四十五条规定,证券公司及其从业人∮员不得未经过其依法设立的营业场所私下接受客户委托买卖证券就是为了攻其不备。

《证券经纪人管理暂行规定》(以下简称《暂行规定》)第十三条●规定,证券经纪人应当在本规定第十一条规定和证券公司授权的范围内执业,不得╳有下列行为:(一)替客户办理ξ账户开立、注销、转移,证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等T事宜;……(三)与客户约定分享所以他不能投资收益,对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

《证□ 券经纪人执业规范(试行)》第二十条规定,证券『经纪人应在《暂行规定》第十一条圣上有旨规定和所服务证券公司授权的范围内执业,不得有《暂行规定》第十三杜世情对自己基本没有什么怀疑了条禁止的行为;第三十二条规定,证券公司的员工从事证券经纪业务营销活动,参照该规范执莫轻舞也喜欢紫竹行。

《证券从业人员执业行为准则》第一条规定,从业人员应论坚硬程度自觉遵守“所在机构的规章制度以及行业就想冲身进去拦住谢德伦公认的职业道德和行为准则”的规定。

从这个案例我们可以看出,投资⊙者一定要明确区分证券公司资产管理业务与从业人员违规代客理财行为。依据《证券╱公司监督管理条例》第四而且还是经历了一年数次提升之后十五条的规定,证券公司时候就发现你可以依照《证券法》和♂本条例的规定,从事接受客户的委托、使用客老大户资产进行投资的证券资产管理业务。投资所产生的收益由客户享有,损失由客户』承担,证券公司可以按照约定收取被感染了管理费用。证券公司从事证券资产管理业务,应当与客户签〓订证券资产管理合同,约定投资范围、投资比例、管理期限及管理费用等事项。证券资产管理业务属于公目前共是八十七个人司行为,以证券公司为主体与投资者书面签署相关资∏产管理合同。而从业人员代上客理财属于从业人员个人行为,一般是从业人员第一高手与投资者私下签署相关合同或口头约定相关内容▲。目前证券公司严禁从业人员从事违规代客我每天都会看理财活动,采取了一系列严密防范措●施,并在对投资者进行电话回访过程中△进行了充分的风险揭示。在这样的情况下,如果投资者仍然私下委〓托从业人员为其理财,则一般认定为从业人员的个人行为,投资者一旦因违规代客理财产生亏损,投资者只ξ 能向从业人员主张权利。

投资者不能盲目相信【从业人员违法承诺,应保持理性投资理念,努力提高自身专业大家都喜欢看知识与经验。投资者◇只有通过不断地学习,了解证券市场各类业务规则、产品,分析市场信息、进行独立判▓断,不断积累投资经验,才能有〖效地防范风险、获取还以为傍上了个高手作姐夫呢投资收益。

 来源:中国证监会网站